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保険のトータルプロフェッショナルに相談してみて感じた、家計相談するメリットとデメリット

保険のトータルプロフェッショナル

こんにちは、いちもくです。

10年以上前に加入した生命保険の保険料を支払い続けているけれど、本当に必要なのかどうか疑問に感じている人は多いのではないでしょうか?

そんな人におすすめなのが、お金のプロであるファイナンシャルプランナーに無料相談してみること。

加入している保険の保障内容を見直すことで、毎月の保険料を削減できる可能性があります。

ファイナンシャルプランナーに相談できるのは、保険の見直しだけではありません。

マイホームの購入を検討している人は、頭金やローンの計画について。

子供が生まれたばかりの人は、子育てや教育に必要なお金について。

人生で必要となるさまざまなお金の話について、ファイナンシャルプランナーはプロの視点でアドバイスしてくれます。

さまざまなFP相談サービスはありますが、おすすめは「保険のトータルプロフェッショナル」。

利用者の顧客満足度は、なんと98%と高評価。

  • 保険以外にも、
  • 住宅購入
  • 家計見直し

といった相談にも乗ってくれるサービスです

今回は、そんな保険のトータルプロフェッショナルを実際に利用してみた感想を、本音でレビューしていきます。

 

 

\お金の悩みをまとめて解決/
ほけんのトータルプロフェッショナル

 

保険のトータルプロフェッショナルとは

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

保険のトータルプロフェッショナルは、株式会社グローバルパシフィックマネジメントが運営するサービスです。

特徴的なのは、サービスを利用した人たちの満足度の高さ。

直近3年間の顧客満足度調査では、

友人、知人に紹介したい 98%
安心感があった 97%
相談内容に満足 98%
ニーズに対して的確だった 96%
保険以外の知識も豊富 95%

と、利用者の9割以上が満足しています。

その理由は、

  • ファイナンシャルプランナーのレベルが非常に高い
  • 保険以外にも専門分野を持っている人に相談できる
  • アフターフォローもしっかりしている

といった理由。

公式サイトでは、「しつこい勧誘や不適切な対応はいっさい行っていません」とはっきりと明記されています。

万が一、しつこい勧誘を受けたと感じた場合は、

  • 即座に登録抹消
  • 今後の連絡ややり取りは即時中止
  • 登録されている専門家へは法的措置や損害賠償を履行する

といった、厳しい取り決めが定められているんです。

安心して、家計や将来について相談できるサービスになっています。

運営会社 株式会社グローバルパシフィックマネジメント
所在地 東京都港区南麻布3-20-1 DAIWA麻布テラス5階
創業 平成20年1月

 

こんな人におすすめ
  • 出産や住宅購入など、ライフスタイルの変化が起きた人
  • なかなかお金が貯まらない人
  • 毎月の保険料が負担に感じている人
  • たくさんの保険があり過ぎて何を選んだらいいのか分からない人
  • 保険に加入しっぱなしになってしまっている人

 

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相談してみて感じた、保険のトータルプロフェッショナルの魅力

お金のプロに相談に乗ってもらえる安心感

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

保険のトータルプロフェッショナルのアドバイザーは、お金の専門知識を持ったプロばかり。

  • FP技能士
  • 宅地建物取引士
  • MDRT
  • 住宅ローンアドバイザー
  • 公的保険アドバイザー
  • 相続診断士
  • TLC

といった、資格やキャリアを持っている人が相談に乗ってくれます。

だから保険の見直しだけではなく

  • 家計
  • 不動産
  • 住宅ローン
  • 貯蓄
  • 年金
  • 相続
  • 贈与
  • 税金

などのさまざまなお金の悩みにも、的確なアドバイスをしてもらえるんです。

保険のトータルプロフェッショナルのアドバイザーになるには、

  • 一定以上の相談件数実績
  • 一定以上の経験年数
  • 一定以上の顧客数
  • 一定以上の取り扱い保険会社数
  • 豊富な保険知識
  • 豊富な不動産知識
  • 豊富な社会保障知識
  • 豊富な相続・贈与知識
  • 豊富な税金知識
  • 豊富な住宅ローン知識

が必要。

これだけ厳しい条件を満たせる人は、保険業界や金融業界で長年働いてきた人でないと絶対に無理です。

ほかにも、相談後はアンケートに記入することになるのですが、

  • 説明が分かりやすかったか
  • 知識は豊富だったか
  • 相談内容に安心感はあったか

といった多くの質問が用意されています。

このアンケートで、満足度が低かったアドバイザーは契約を更新できません。

だから必然的に、知識が豊富で対応が丁寧なアドバイザーしか残らないんです。

 

保険相談以外のアドバイスが魅力的

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

保険のトータルプロフェッショナルは、保険の見直し相談に乗ってもらえるだけではありません。

  • 住宅購入のコツ
  • 住宅ローンについて
  • 賢い貯蓄方法
  • 家計の見直し計画
  • 老後の資金対策

といった相談を、各専門家から無料でアドバイスしてもらえます。

保険のトータルプロフェッショナルのアドバイザーは、お金の専門知識を持ったプロばかり。

アドバイザーは、不動産・相続・税金など、それぞれ得意分野を持っています。

公式サイトの無料相談申し込みフォームでは、

相談したい内容

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

相談のきっかけ

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

気になっている点

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

の3つの質問に答えます。

ここで入力した内容をもとに、各ジャンルの専門家が選別されます。

お金の問題を解決するためには、保険を見直すだけではできません。

各家庭のお金の流れを把握し、トータルバランスを見直した方が効果的なんです。

 

強引に勧誘されることはない

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

保険の見直しを相談すると、新しい保険への加入をしつこく勧められそうな気がしませんか?

でも、実際に相談を受けた感想は、

「えっ、もう少し契約を迫ったほうがいいんじゃないの?」

と、こちらが心配になるくらい、保険の勧誘を勧められることはありませんでした。

相談中、担当アドバイザーはひたすら相談者の話を聴いているだけ。

こちらからアドバイスを求めない限り、口を開くことはありませんでした。

でもいざ質問すると、無駄のない的確なアドバイスを示してくれます。

 

自宅やカフェで相談に乗ってもらえる

保険のトータルプロフェッショナル引用:保険のトータルプロフェッショナル

保険のトータルプロフェッショナルに相談を依頼すれば、自宅やカフェ、勤務先など、指定した場所に来てもらえます。

保険相談は、自宅やカフェ、勤務先など指定の場所に来てもらえる「訪問型」と、実店舗へ足を運ぶ「来店型」の2種類があります。

保険のトータルプロフェッショナルは、「訪問型」の相談スタイル。

こちらの都合に合わせて、指定した場所まで来てもらえるのは嬉しいですね。

 

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相談してみて感じた、保険のトータルプロフェッショナルの気になる点

提携保険会社数が分からない

公式サイトを見ても、保険のトータルプロフェッショナルがどんな保険会社と提携しているかは公開されていません。

だから提携保険会社数も分からないんです。

アドバイザーに聞いてみたのですが、はっきりと答えてくれませんでした。

その理由は、アドバイザーによって得意な保険会社やプランが違うから。

また、相談内容によっても最適な保険プランが違うのが理由だそうです。

どんな保険会社のプランを提案されるかは、担当してくれたアドバイザーによって違ってくるのかもしれません。

 

相談の際、家計簿を持参するのがおすすめ

保険のトータルプロフェッショナルに相談すれば、保険の見直しだけでなく、お金の問題を総合的に解決するためのアドバイスがもらえます。

家計を見直しを考えているのであれば、家計簿を準備しておくのがおすすめ。

家計簿がないと、毎月のお金の流れが分かりません。

家計簿を用意せずにファイナンシャルプランナーに相談しても、相手はどうアドバイスしていいのか分からないのではないでしょうか。

これまで家計簿をつけたことがないのであれば、この機会に家計簿を始めてみるのもいいかもしれません。

さいごに

10年以上前に加入した生命保険の保険料を支払い続けているけれど、本当に必要なのかどうか疑問に感じている人は多いのではないでしょうか?

そんな人におすすめなのが、お金のプロであるファイナンシャルプランナーに無料相談してみること。

加入している保険の保障内容を見直すことで、毎月の保険料を削減できる可能性があります。

ファイナンシャルプランナーに相談できるのは、保険の見直しだけではありません。

マイホームの購入を検討している人は、頭金やローンの計画について。

子供が生まれたばかりの人は、子育てや教育に必要なお金について。

人生で必要となるさまざまなお金の話について、ファイナンシャルプランナーはプロの視点でアドバイスしてくれます。

さまざまなFP相談サービスはありますが、おすすめは「保険のトータルプロフェッショナル」。

利用者の顧客満足度は、なんと98%と高評価。

  • 保険以外にも、
  • 住宅購入
  • 家計見直し

といった相談にも乗ってくれる、おすすめのサービスですよ。

それじゃ、またね。

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