こんにちは、いちもくです。
多くの人は、
「投資で一攫千金、億万長者になる」
というような大それた目標は持っていないはず。
漠然と将来のお金が不安で、
「老後の資金作りのために、少しずつでもお金を増やしていきたい」
といったささやかな願望を持っている人が多いのではないでしょうか？
そんな人の資産形成に最も適した方法が、インデックス投資。
インデックスファンドを積み立てで購入するだけという、とても楽にお金を増やす方法なんです。
インデックス投資の基本を知るのに最適な本が「世界一ラクなお金の増やし方 ＃インデックス投資はじめました」です。
本書は、インデックス投資でアーリーリタイアに成功した投資ブロガーが教える、初心者のためのインデックス投資の教科書。
「投資には興味があるけれど、知識も時間もお金もない、でも興味だけはある」
という人向けの情報が、ギッシリ詰まったインデックス投資の入門書です。
今回は、そんな「世界一ラクなお金の増やし方 ＃インデックス投資はじめました」を実際に読んでみて感じた、本書の魅力について紹介していきます。
「世界一ラクなお金の増やし方 ＃インデックス投資はじめました」の魅力
サラリーマンに最適な投資方法が分かる
お金があっても、必ずしも幸せになれるとは限りません。
でもお金があれば、人生の岐路に立たされたときの選択肢が増えます。
たとえば、サラリーマンが早期退職を勧められたとき、お金がなければどういう選択肢があるでしょうか？
- なんとかして会社に残る
- お金のために慣れない仕事をする
という選択肢しかなければ、人生の幸せ度は大きく低下してしまう可能性があります。
だからお金があれば、人生の変化に柔軟に対応できるんです。
投資は、そんなささやかな幸せをつくるための有力な手段となります。
そうは言っても、
「投資には興味があるけれど、知識も時間もお金もない」
という人は多いはず。
そんな人に最適な投資方法が、インデックス投資なんです。
インデックス投資の基本を知ることができる
インデックス投資を一言で解説すると、
インデックスファンドを積み立てで購入し続ける
という投資方法。
インデックスファンドとは、市場平均と連動するように株式を分散した投資信託の一種です。
日経やNYダウが上がれば儲かり、下がれば損をする市場任せの投資法といえます。
そんなインデックス投資は、主に次のような特徴があります。
手間いらず
とにかく楽。
企業分析や社会分析などは一切必要としません。
ネット証券でインデックスファンドを購入して、あとは長く保有するだけでお金が増えます。
低コスト
100円から変えます。
もちろん販売会社にもよりますが、インデックスファンドなどの投資信託であれば、100円から購入することができます。
ローリスク
リスクがないわけではありません。
ただ一般的な株式投資のように
トヨタの株を100株買う
といった個別株投資に比べたら、断然ローリスクです。
超おトクなインデックス投資方法が分かる
日本では、インデックス投資を始めたい人に追い風が吹いています。
2018年から「つみたてNISA」というお得な制度が始まり、国を挙げてインデックス投資を中心とした長期投資を支援しようとしています。
「つみたてNISA」の登場で、日本のインデックス投資環境はほぼ完成形となりました。
そんな「つみたてNISA制度」の特徴は、
- 対象商品は長期投資向けのものばかり
- ほとんどの商品がローコストで良質なもの
- 非課税枠が、20年分×年あたり40万円＝800万円分ある
- 投資の仕方は、積み立てに限定
つみたてNISAは、特に小額からの長期積み立て分散投資を支援するための非課税制度として、金融庁が主導して立ち上げた制度です。
非課税期間は20年×年間40万円、最大800万円まで非課税で投資することができます。
なお、2024年からは新NISA制度が始まります。
新NISA制度では、非課税期間は無制限×年間120万円、最大1800万円まで非課税で投資することができるようになります。
「世界一ラクなお金の増やし方 ＃インデックス投資はじめました」の気になる点
本当にインデックス投資で資産形成できるの？
「確かに簡単そうだけれど、そんなので本当にお金が増えるの？」
と疑問に思う人も多いはず。
本書で紹介されている
インデックスファンドを買って、持っているだけの長期投資
は、投資のプロにも負けないリターンを生み出す、大きなパワーを秘めているのです。
投資信託には、
- インデックスファンド
- アクティブファンド
という2種類があります。
アクティブファンドとは、ファンドマネージャーと呼ばれるプロの投資家が、企業や社会などを詳しく分析したうえで利益を狙う投資信託のことです。
両者の平均リターンを比較すると、短期ではアクティブファンドが強い時期もありますが、長期の運用になるとインデックスファンドがたいてい勝利します。
これは「現代ポートフォリオ理論」という、ノーベル経済学賞の理論に裏打ちされてもいます。
つまり、インデックス投資とは、現代経済学の英知を手軽に実践できる投資方法ということ。
そんな魅力的な投資、やらない方がもったいないと思いませんか？
株価が暴落したらどうすればいいの？
株式は長期保有すればするほど、儲かる可能性が高くなります。
それなのになぜ、長期投資で成功したという話題を聞くことが少ないのでしょうか？
本書では、その最大要因をマーケットのクラッシュ（暴落）だと解説しています。
株価が暴落すると、それまで株式投資でリスクを取りすぎていた人たちが、一気に破綻してしまいがちです。
つまり、暴落をやり過ごすことこそが、長期投資の成功要因の8割以上を占めているんです。
市場の暴落が発生した場合は、
- とりあえず「休む」
- ポートフォリオのリスク資産比率をチェックする
- スポット買いの誘惑に耐える
- 自分のリスク許容度を振り返る
という4つを実践することが大切です。
さいごに
漠然と将来のお金が不安で、
「老後の資金作りのために、少しずつでもお金を増やしていきたい」
といったささやかな願望を持っている人は、意外と多いのではないでしょうか？
そんな人の資産形成に最も適した方法が、インデックス投資。
インデックスファンドを積み立てで購入するだけという、とても楽にお金を増やす方法なんです。
インデックス投資の基本を知るのに最適な本が「世界一ラクなお金の増やし方 ＃インデックス投資はじめました」です。
「投資には興味があるけれど、知識も時間もお金もない、でも興味だけはある」
という人向けの情報が、ギッシリ詰まったおすすめの本ですよ。
それじゃ、またね。
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